ProUsuario Digital: La nueva aplicación para consultar su información crediticia Gratis en Republica Dominicana

 La Superintendencia de Bancos (SB) presentó su aplicación móvil ProUsuario Digital, una herramienta que facilita a los usuarios financieros el acceso a información crediticia, educación financiera y la realización de reclamaciones, entre otras funcionalidades.

En esta primera etapa, la aplicación se encuentra disponible en la tienda de Android (Google Play) y desde cualquier navegador web a través de prousuario.gob.do.

La SB informó que los usuarios financieros, además, podrán consultar cuentas inactivas y abandonadas, así como obtener información sobre depósitos en entidades en proceso de liquidación.

Para empezar a utilizar ProUsuario Digital solo es necesario introducir su nombre, correo electrónico y tener a mano su identificación física. Debe hacerse desde un dispositivo con cámara para posibilitar el reconocimiento facial como medida de seguridad.

El acto de lanzamiento de la aplicación estuvo encabezado por el superintendente de Bancos, Alejandro Fernández W., y la directora de ProUsuario, Yulianna Ramón Martínez, quienes destacaron la iniciativa como un gran hito del Estado dominicano en materia de respaldo y protección a los clientes de las entidades financieras supervisadas.

“Esta aplicación nos permitirá proveer una interacción directa, estando, literalmente, en los bolsillos de todos los dominicanos. Nos alegramos porque estamos construyendo una SB para los usuarios financieros. Nos complace llevarle este valor a los usuarios”, expresó Fernández W.

La directora de ProUsuario agregó que la SB ha puesto en el centro de su gestión al usuario financiero: “La institución está comprometida con el establecimiento de un sistema robusto de protección y salvaguarda de los derechos de los usuarios. Sin dudas es una de nuestras prioridades garantizar su protección, información y salud financiera”.

Esta nueva herramienta se enmarca entre los esfuerzos correspondientes al quinto eje estratégico institucional, que persigue la protección y salud del consumidor, y cuyos objetivos específicos son la promoción de mejoras en la protección, provisión de información y salud financiera de los usuarios del sistema, además de aumentar la visibilidad, uso y alcance de los servicios de ProUsuario.

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Esta son las entidades financieras más digitalizadas de República Dominicana

 La pandemia del nuevo coronavirus obligó a las entidades de intermediación financiera (EIF) de República
Dominicana a implementar nuevos canales y productos digitales con mayor velocidad. También produjo cambios considerables en los hábitos de los usuarios del sistema financiero.

Esto se evidencia en los números del reciente estudio “Ranking de digitalización de la banca dominicana 2021” publicado por la Superintendencia de Bancos (SB).

El informe señala que debido a la pandemia las EIF aceleraron la implementación de diferentes productos, servicios y plataformas digitales. Cita, por ejemplo, que el 60% de las asociaciones de ahorros y préstamos (AAyP) que se encontraban en proceso de implementar la banca en línea completaron el proceso.

El estudio destaca que al cierre de marzo de este 2021 la banca en línea logró un 80% de penetración en las AAyP y que el 30% de ellas tienen en proyecto la aplicación móvil y el 40% el onboarding digital.

Reseña además que debido a la crisis sanitaria y las medidas de contención las entidades, donde se incluyen los bancos múltiples, las AAyP y los bancos de ahorro y crédito, adoptaron métodos de contacto como el WhatsApp institucional e implementaron la firma electrónica para evitar desplazamientos y eficientizar los trámites.

Señala también que todas las entidades disponen de redes sociales, medio mediante el cual ofrecen informaciones sobre nuevos productos y servicios, nuevas funcionalidades de los canales, cambios en los horarios de servicios o cualquier otra novedad que la institución necesite comunicar de forma masiva, con menor inversión. Precisa que el 100% de ellas posee una cuenta de Instagram activa y tiene una penetración de Facebook por encima del 79%.

El estudio contiene un ranking de las entidades más digitalizadas que en el caso de los bancos encabezan el Popular, BHD León, Santa Cruz, Vimenca y Banreservas.

Entre las asociaciones de ahorros y préstamos más digitalizadas se ubican Alaver en primer lugar, Popular en segundo, La Nacional en tercero, Cibao en el cuarto y Mocana en el quinto. El resto se puede ver en las fotografías.

La lista de bancos de ahorro y crédito está encabezada por Banco Atlántico, Fihogar, Banco Empire, Motorcrédito y Banfondesa. Como corporación de crédito solo aparece Leasing Confisa.

Usuarios

Respecto a los usuarios el informe establece que si bien un 63% permaneció sin cambios en sus hábitos de uso de los canales alternos durante la pandemia, un 15% de los que no usaban las aplicaciones móviles adoptó este canal debido a la crisis sanitaria.

“Las nuevas transacciones digitales que los usuarios adoptaron a partir de la pandemia, en mayor participación, fueron los pagos, con un 33% de adopción (13% pagos de facturas y servicios, 10% pagos en la misma entidad y 10% a otras entidades); mientras un 29% de los usuarios indicó no haber tenido cambios en las transacciones que realizan a través de los canales digitales”, detalla el documento.

Confianza

El informe señala que la mayoría de los usuarios confía en el uso de los canales de banca en línea y aplicaciones móviles, el 88% y 90% respectivamente, lo califican como un medio seguro. En el caso de los cajeros automáticos la valoración de la seguridad es de 72%.

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Más de 8 millones de dominicanos tienen acceso a internet

 Santo Domingo, Rep. Dom.- En los últimos cinco años, el número de usuarios de
internet ha registrado un aumento de 47.5%, al sumarse 2,880,364 nuevos internautas durante el período, informó la Asociación de Bancos Múltiples de la República Dominicana (ABA), tomando estadísticas del Instituto Dominicano de las Telecomunicaciones (INDOTEL) como referencias.

La ABA puntualizó que, a marzo del presente año, el total de cuentas con acceso a internet en el país ascendió a 8.947,594, lo que equivale a un 80% de la población dominicana, aproximadamente. Sólo durante el período de pandemia, el número de registros nuevos creció en 182,296, es decir, un 2% del total de usuarios.

Ante esa realidad, la Asociación de Bancos Múltiples de la República Dominicana iniciará una Campaña de Ciberseguridad denominada “Yo Navego Seguro” con el fin de contribuir a la implantación de una cultura de uso seguro para los diferentes canales digitales tanto en dispositivos fijos como móviles.

La campaña busca informar y sensibilizar a la población sobre cómo proteger toda la información compartida en la red y resguardar también los equipos e información almacenada.

Como parte de esta iniciativa se ha creado el portal www.yonavegoseguro.com.do donde los internautas pueden encontrar información y orientación sobre políticas de seguridad de información, contraseñas, adecuado uso de redes sociales, protección en lugares de trabajo, ingeniería social, manejo de dispositivos móviles, entre otros aspectos.

También se difundirá a través de redes sociales y diferentes plataformas de los bancos múltiples orientación para prevenir suplantación de identidad, phishing, contenido malicioso y virus informáticos.

Banca digital

En la banca digital, la pandemia generada por la covid-19 ha provocado una aceleración en el proceso de inclusión y ha ameritado de una mayor inversión en materia de infraestructura y recursos tecnológicos por parte de los bancos múltiples.

En ese orden, hasta abril del año en curso, 4,956,312 usuarios estaban afiliados al internet banking de los bancos múltiples que operan en el país.

Entre enero y abril del presente año, el volumen de las transacciones locales superó un millón 300 mil y de las internacionales sobrepasó los tres millones 100 mil, según datos del Banco Central de la República Dominicana.

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Pagos virtuales se duplicaron en medio de Covidianidad en RD

 
Santo Domingo. El confinamiento nos obligó a sumergirnos en el mundo digital. Tras casi ocho meses de destaparse la pandemia del Covid -19 el pago de bienes y servicios a través de los canales digitales se ha convertido en la elección predilecta de los dominicanos.

Así lo evidencian las estadísticas del Banco Central de la República Dominicana (BCRD) que registran que a septiembre de 2020 se realizaron 1,058,693 pagos locales con tarjetas de débito, crédito y pre -pagadas para un crecimiento equivalente a 83.9%, en comparación con el mismo periodo en 2019 donde se efectuaron 575,485 transacciones.

Uso de tarjeta de débito en pagos vía internet se duplica

Los procesos de pagos llevados a cabo con tarjeta de débito vía internet presentan un crecimiento de 98.4%, tras pasar de 214,467 transacciones en septiembre del año pasado a 425,574  en septiembre 2020.

Dichas transacciones representaron un monto de RD$225.7 millones en septiembre 2019 mientras que en septiembre 2020 alcanzó los RD$542.3 millones, para un incremento de 140%, establecen las estadísticas de la entidad monetaria y financiera.

Los pagos virtuales evitan la aglomeración de usuarios en las oficinas bancarias

Pagos virtuales con tarjetas de crédito generan más de 2 mil millones de pesos

En tanto que, la cantidad de pagos efectuados con tarjeta de crédito reflejan un crecimiento de 75.4% con un total de 632,380 transacciones de pagos a través de los medios digitales a septiembre de 2020 frente a 360,428 realizadas en el mismo periodo durante 2019.

Estas operaciones traducidas en dinero presentan un aumento de 99.6%, ya que en septiembre de 2019 generaron RD$1,028.6 millones mientras que a septiembre de 2020 se elevó a RD$2,053.2 millones 2020.

De su lado, las tarjetas prepagadas registran un crecimiento de 25.2% tras alcanzar un total de 739 transacciones en septiembre de este año, en comparación con septiembre del 2019 (590 transacciones).

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RD país más vulnerable al fraude electrónico en América Latina

La República Dominicanaes más vulnerable al fraude electrónico que otros países de la región porque es el mercado de mayor aumento en cuanto a consumo de tarjetas de crédito, explicó hoy José Luis Vargas, director para el Caribe de FICO.

Vargas se manifestó así durante un encuentro exclusivo de la industria de servicios financieros caribeña para combatir el fraude en las instituciones financieras que tuvo lugar hoy en Santo Domingo y que organizo FICO, empresa que desarrolla modelos analíticos que detectan y predicen el fraude, entre otras actividades.

Entre los asistentes se encontraban responsables de áreas de fraude, riesgos y seguridad del Banco Popular, Banco León, BHD o Banco del Progreso, entre otros.

El fraude en el comercio electrónico en América Latina y el Caribe alcanza los 430 millones de dólares al año y las compañías a nivel global pierden 3,5 billones de dólares por fraude anualmente.

Por otro lado, el director para el Caribe de FICO comentó que el fraude que se comete con mayor frecuencia en toda Latinoamérica y el Caribe son las transacciones internacionales.

En este sentido, explicó que “te roban la identidad en tu país o en otro en el que estás viajando y luego hacen los consumos en un país donde es común que se hagan compras de grandes montos para que no haya verificación”.

Durante el encuentro, José Luis Vargas apuntó que República Dominicana no cuenta con la infraestructura tecnológica que tiene Puerto Rico para prevención de fraude, por lo que se vuelve más vulnerable.

“No hay otro país que tenga el parque de tarjetas de crédito y débito que tiene la República Dominicana”, por lo que está muy expuesta a los defraudadores, explicó Vargas.

“Donde crecen las tarjetas de crédito es donde atacan los defraudadores”, opinó Vargas.

Tanto es así que un 40 por ciento de todos los fraudes financieros está relacionado con tarjetas de crédito.

El mercado dominicano de tarjetas crece a un ritmo de 18 por ciento anual, de los cuales el 85 por ciento corresponde a crédito y el 15 por ciento a débito, con las cuales se producen 54 millones de transacciones.

En este sentido, señaló que los defraudadores están viendo como en los últimos años crece el mercado y que se han automatizado los procesos, y esto hace que haya más exposición a los defraudadores.

“Es muy cómodo poder hacer banca online a través de tabletas y el teléfono pero eso ha abierto mayores puertas para los defraudadores”, dijo.

El director para el Caribe de FICO, aseguró que la República Dominicana necesita infraestructura tecnológica que permita trabajar en tiempo real, así como la adopción de mejores prácticas en la prevención de fraude.

“La infraestructura que tiene República Dominicana está limitada (…) hay infraestructura que te permite detectar en tiempo real la transacción que no es legítima y que la frenes a tiempo, esa tecnología no la tiene este país; tiene una más antigua que te permite ver lo que sucedió, pero no lo que va a suceder”, expuso.

Además, afirmó que los países que registran mayor cantidad de fraude en Latinoamérica son México, Venezuela y Argentina, estas naciones “tienen un problema serio”.

En el Caribe, República Dominicana “simplemente por tamaño, porque no hay otro país que tenga el parque de tarjetas de crédito y débito que tiene República Dominicana”, agregó.

El robo a los bancos de la región a través de Internet supera los 50 millones de dólares anuales.

“El fraude aumentó un 15 por ciento en el mundo en el último año, y hay un fraude de falsificación cada tres segundos”, reveló Vargas.

EFE

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Bancos dominicanos eliminan cargo del 1% en transacciones internacionales con tarjetas de crédito

Como recordarán, el primero en anunciar a sus clientes que cobraría el 1% en todas las transacciones internacionales realizadas con sus tarjetas de crédito, fue el Banco Popular Dominicano. La reacción de la ciudadanía fue de enfado y desagrado hacia esta medida. 

Otros bancos locales, como Banco de Reservas, Banco Caribe y La Nacional, comunicaron no lo harían. Y sin duda ganaron la simpatía de muchas personas (me incluyo). 

La buena noticia es que en el día de ayer, la Asociación de Bancos Comerciales de la República Dominicana (ABA), informó de manera oficial que dicho cargo del 1% por consumos en moneda extranjera (dólares y euros) realizados a través de las tarjetas de crédito, ya no será aplicado por los bancos. 

Quienes decidieron cambiar de banco para huir de este cargo del 1%, pueden quedarse tranquilos donde están porque ya ninguna institución lo cobrará. 

Una vez más recuerdo un refrán que repetía mi abuela con frecuencia: "Chivo que no grita, ¡cuchillo con él!" La ciudadanía en general, incluyendo la Cámara de Diputados, reaccionó en forma negativa hacia este cargo. Recuerdo que la cuenta del Banco Popular recibió variadas quejas y protestas vía Twitter. Quizá, si nadie hubiese reaccionado de esa manera y hubiesen aceptado tranquilos dicho cargo, la historia hoy fuese distinta. 

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Apresan estafador en internet alias " El Virus"

Oficiales policiales -adscritos al Departamento de Investigación de Crímenes y Delitos de Alta Tecnología (DICAT)- apresaron un presunto estafador cibernético al que apodan "El Virus", acusado de retirar a través de internet la suma de RD$85 mil pesos de manera fraudulenta, en perjuicio de una institución bancaria y ciudadanos.

Se trata de Roger Adelso Mejía Rosa (El Virus) capturado en la Manzana 28, sector Las Caobas, Santo Domingo Oeste, en atención a la orden de arresto número 08690-ME-13, emitida por un tribunal competente.

En el proceso investigativo fue apresado, además, Juan Antonio Jaquez Jiménez, quien era utilizado para realizar los retiros de dinero en efectivo.

La Policía precisó que el prevenido utilizaba internet banking para estafar a ciudadanos. Se informó que el prevenido será sometido a la justicia en las próximas horas a través del Ministerio Público, para que se les conozca medida de coerción.
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Peligroso Troyano, dirigido a atacar clientes bancarios de República Dominicana y otros países

Hace meses empecé a recibir el siguiente correo electrónico indicando un mensaje multimedia o MMS, que falsamente sugiere provenir de una importante compañía telefónica.

En los últimos días este tipo de mensajes se ha incrementado. Algunos llegan a la bandeja de entrada de mi correo, pero la mayoría se queda en la carpeta de SPAM. 

Pude comprobar que al hacer clic sobre "descargar mensaje multimedia", se inicia la descarga automática del archivo ejecutable "Mensaje.exe".

Según detectó el Laboratorio ESET Latinoamérica, ejecutar el archivo Mensaje.exe infectará nuestro computador con el peligroso troyano Neurevt. 

¿Qué hace el Troyano Neurevt?

De acuerdo al análisis realizado por el Laboratorio de Investigación de ESET, este troyano está específicamente destinado a realizar ataques de pharming local para afectar a clientes de instituciones bancarias en República Dominicana, Chile,  Argentina, Venezuela, México y Perú, entre otros países de Latinoamérica. 

El Pharmin básicamente es una técnica para el robo de información bastante sofisticada y difícil de detectar.

Según este análisis realizado por ESET, y como podemos ver en la siguiente pantalla de un archivo Host infectado con Neurevt, aparece una dirección .com.do, perteneciente a un Banco Dominicano. 

El mensaje para propagar el peligroso troyano Neurevt se disfraza de una famosa compañía telefónica, para así enmascarar su verdadero blanco de ataque: clientes bancarios. 

Si reciben este o un mensaje similar, deben borrarlo inmediatamente y no realizar clic en ninguno de los enlaces que contenga. 

Para la prevención, rápida detección y protección ante este y otros tipos de situaciones de alto riesgo, les recomiendo instalar un buen antivirus y mantenerlo actualizado. 

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Incautan equipos de clonar tarjetas de créditos en RD

La Procuraduría Especializada Contra los Crímenes y Delitos de Alta Tecnologíaapresó a una mujer que alegadamente forma parte de los “remanentes” de una banda que se dedicaba a la clonación de tarjetas de créditos.

Durante un allanamiento realizado en el apartamento 1, del Condominio La Fe I, de la Provincia Santo Domingo, fue detenida Amanda Sofía Eustaquio Vásquez.

En el lugar fueron ocupadas tarjetas American Express, dispositivos para laclonación de tarjetas y diversos artículos de informática y electrodomésticos supuestamente adquiridos con las tarjetas clonadas.

“En el lugar también se comprobó que enseres del hogar tales como, juego de habitación, juego de comedor y algunos accesorios femeninos de lujo, fueron adquiridos de la misma forma fraudulenta por la imputada Eustaquio Vásquez”, sostuvo el magistrado John Henry Reynoso, titular de la Procuraduría Especializada.

A través de un comunicado de prensa manifestó que con dicho allanamiento se golpea los remanentes de la banda encabezada por Omar Nizader Guerrero Taveras, quien fue apresado semanas atrás y contra quien dictaron medida de coerción de prisión preventiva.

Informó que en el caso actuaron con el procurador fiscal Luis González y con el coronel Licurgo Yúnes, director del Departamento de Investigaciones de Crímenes y Delitos de Alta Tecnología (DICAT), de la Policía Nacional.

La pasada semana apresaron al ciudadano italiano Italo Angelini Liranzo, quien también guarda prisión preventiva de seis meses en San Pedro de Macorís, por alegadamente encabezar una de las redes de clonación de tarjetas más grandes del país.

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Banco Popular estrena nueva página web

El Banco Popular Dominicano renovó su página web como parte de sus continuas mejoras en el servicio a los clientes. Esta nueva página permitirá a los usuarios, cada vez más crecientes, acceso a informaciones de interés ajustadas a sus perfiles como clientes, mayor usabilidad en la navegación y herramientas para aumentar la seguridad del usuario en los entornos digitales.

La página informativa www.popularenlinea.com ha sido rediseñada siguiendo los estándares internacionales para conseguir una navegación ágil y fresca, gracias al protagonismo de su diseño visual. La nueva web cuenta además con un contenido dinámico y adaptado a cada tipo de cliente, donde la información comercial del banco se define a partir de las visitas del usuario en la propia web.

Ofrece, además, novedosos elementos que fortalecen la seguridad, como el login de acceso integrado desde la página de inicio o la aplicación informática Vigía Web, un software de seguridad gratuito que el Popular pone a disposición del público y que mejorará su experiencia de navegación tras ser instalado, alertando al usuario sobre la confiabilidad de su conexión.

Asimismo, el sitio de Internet del Popular facilita otras útiles herramientas como calculadoras de préstamos, un micrositio de oportunidades inmobiliarias, formularios de solicitud de productos o el Buscador de Oficinas y Cajeros, a través del cual se pueden ubicar todas las sucursales y cajeros automáticos de la mayor red del país, con sus horarios y características de servicio. En adición, el usuario podrá encontrar también información sobre tarifarios de productos y servicios, así como las tasas del día en monedas extranjeras como dólares y euros.

 Por otro lado, en el nuevo diseño se ha contemplado una mayor oferta informativa sobre la institución, con la incorporación de una sala de prensa multimedia, conectada a las principales redes sociales, en la que el público leerá y visionará todo tipo de noticias relacionadas con las actividades del Popular, así como una cronología visual con los hitos institucionales y comerciales de la historia de la organización financiera.

Por su parte, los clientes empresariales percibirán también mejoras: la nueva web ha comenzado a introducir novedosos servicios transaccionales, como las transferencias internacionales en línea, entre otros.

 Con esta renovada oferta de servicios digitales, que seguirá evolucionando a lo largo del año con otros recursos web, el Popular confía en seguir contando con la mejor plataforma de Internet Banking y la web más innovadora del mercado financiero dominicano.

Según datos oficiales, Popularenlinea.com es una de las tres webs locales con mayor tráfico de usuarios, superando los tres millones de visitas al mes.

Fuente: Nota de Prensa

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Clonador de tarjetas de créditos en RD ha sido sometido 20 veces

El italiano Angelini Liranzo, acusado de clonación de tarjetas de crédito,  ha sido sometido a la Justicia por lo menos  20 veces desde  2005 hasta la fecha. 

Liranzo también fue acusado  de falsificación de documentos, pero según trascendió la mayoría de los casos han sido archivados debido a que las partes agraviadas no le han dado seguimiento.

Los juzgados que están apoderados de las piezas acusatorias son el Primero, el Segundo, el Tercero, el Cuarto, el Sexto y el Séptimo  de la Instrucción, todos con medidas de coerción, según  el reporte del centro de información judicial. Liranzo fue apresado  en el apartamento B1 del edificio Medoval VII, ubicado en la calle B del sector Serrallés del Distrito Nacional.

Al imputado le ocuparon televisores plasmas con tecnología LCD de diferentes marcas,  y facturas de bienes comprados con tarjetas de crédito clonadas.

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Apresan a dos que fueron sorprendidos comprando con tarjetas clonadas

La Policía Nacional informó este miércoles el apresamiento de dos hombres que fueron sorprendidos mientras realizaban compras con tarjetas clonadas, en un establecimiento de la avenida Independencia, en esta capital.

Se trata de Reyes Pinar Díaz, de 24 años, y Garis Lázaro Contreras, de 25, a quienes les ocuparon siete tarjetas clonadas, un carro y una pistola sin documentos, informó la Policía en un comunicado.

A los acusados, un tribunal ya les impuso tres meses de prisión preventiva. Las referidas tarjetas están todas a nombre de Edser Gabriel Solís Ortiz.

El carro ocupado es un Honda Accord, 2004, color gris, placa A557004 y la pistola es marca Caranday de 9 milímetros. “Dicha arma le había sido sustraída mediante asalto a su propietario, identificado como Pastor Polanco Hilario, en enero de este año”, agregó la entidad.

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Apresan hackers dominicanos acusados de robar 45 millones de dólares

Las autoridades estadounidenses anunciaron este jueves la detención y acusación de siete personas que integraban la rama estadounidense de un grupo internacional depiratas informáticos que usó datos de tarjetas de débito para robar 45 millones de dólares.

Los acusados, junto con otra persona ya fallecida, actuaban en concierto con otros grupos de más de veinte países, y primero robaban los datos de las tarjetas magnéticas, junto con sus claves de seguridad, y luego los distribuían por todo el mundo, según detalló la fiscalía federal del distrito este de Nueva York en un comunicado.

Esos datos se incluían en tarjetas de compra y posteriormente los grupos de cada país lanzaban lo que se denomina “operaciones ilimitadas”, durante las cuales sacaban dinero de numerosos cajeros automáticos durante varias horas.

La primera operación tuvo lugar el 22 de diciembre de 2012, cuando la red obtuvo unos 5 millones de dólares extraídos ilegalmente en 4.500 operaciones ilegales de cajeros automáticos realizadas en una veintena de países.

En esa acción, se emplearon datos de tarjetas prepagadas del banco Rakbank, de los Emiratos Árabes Unidos.

La segunda operación, más amplia, ocurrió el 20 de febrero pasado, cuando se falsificaron datos de tarjetas de débito prepagadas del Banco de Mascate (Omán) y, en un período de diez horas, se realizaron unas 36.000 operaciones de cajero automático en 24 países, con el resultado de unos 40 millones de dólares robados.

Solo en Nueva York, esta segunda operación implicó casi 3.000 operaciones de cajeros automáticos, con 2,4 millones extraídos ilegalmente.

El responsable de la célula de Nueva York era Alberto Yusi Lajud-Peña, de 23 años, quien fue asesinado el pasado 27 de abril en la República Dominicana, añadió la fiscalía federal en la nota.

Los detenidos son Jael Mejía Collado; Joan Luis Minier Lara; Evan José Peña; José Familia Reyes; Elvis Rafael Rodríguez; Emir Yasser Yeje y Chung Yu-Holguín, todos ellos de ciudadanos de República Dominicana, residentes en Yonkers (Nueva York) y de entre 22 y 35 años de edad.

Todos ellos han sido acusados de tres cargos de lavado de dinero y uno de fraude, y si fueran declarados culpables de todos ellos podrían ser condenados a un máximo de 37,5 años de prisión.

A los detenidos se les confiscaron automóviles y artículos de lujo, así como decenas de miles de dinero en metálico.

La acusación fue anunciada en una conferencia de prensa por la fiscal Loretta Lynch, quien destacó que los detenidos formaban parte de una organización global que, “en lugar de máscaras y pistolas, usaba ordenadores portátiles e internet”.

Esta fiscalía cooperó con las autoridades de 16 países, entre ellos España, México y República Dominicana, en esta investigación.

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Implementan pagos movil en colmados dominicanos

Citi dio a conocer anoche un producto denominado “Citi Mobile Collect” que busca bancarizar a los colmados a través de un celular.

Se trata de una solución móvil pionera en Latinoamérica y prueba una vez más, según los ejecutivos de Citi, de la confianza en el clima favorable a la inversión que se vive en la República Dominicana.

“La solución que estamos lanzando cumple con varios objetivos: ayuda a los clientes de la banca corporativa a mejorar los cobros, hacerlos más eficientes y seguros y es un producto que ayuda con el proceso de bancarización e inclusión financiera”, dijo  Máximo Vidal, gerente general de Citi en el país.

El argentino Fernando Iraola, jefe regional para Latinoamérica y México de Servicios Transaccionales de Citi,  señaló que el producto surgió de  la necesidad de los clientes corporativos  del banco de agilizar y eficienciar el proceso de cobranza, ya que este mercado en particular es distinto, porque en el país hay 80,000 colmados y el 65 por ciento de las cobranzas sigue siendo en efectivo.

Sostuvo que eso requiere una logística, un compromiso de seguridad y un costo muy alto para  clientes corporativos.

Citi hizo una alianza con tPago y con el banco Adopem “para que nos permita aquellos colmados que no están bancarizados puedan estar bancarizados y que puedan pagar las compras a nuestros grandes clientes (las grandes empresas de consumo masivo) a través de un celular”.

 Las ventajas del producto son: seguridad en la transferencia de fondos, conciliación eficiente, elimina el tiempo destinado a la recogida del dinero en efectivo, reduce el manejo en efectivo por parte de los representantes de ventas y aumenta la disponibilidad de capital de trabajo.

Jorge Ruiz, director de banca digital para Latinoamérica del Citi, dijo que la solución es parte de una estrategia de digitalización de  los flujos de los clientes corporativos del banco para permitir que las transacciones sean más eficientes y  seguras.

“Nuestra intención es que dominicana sea el primer país de  América Latina que sea cien por  ciento digital”, dijo Ruiz.

 En tanto Marco Decormis, quien trabaja en el área de Banca Transaccional del Citi, dijo que el producto  busca resolver una gran limitación que tienen las corporaciones, porque hoy lo que sucede es que el camión sale por la mañana del depósito cargado de bebidas y mercancías y al final del día vuelve  lleno de billetes y monedas.

Para la implementación del servicio “Citi  Mobile Collect” las líneas de teléfono móviles  de la flota del suplidor serán afiliadas a tPago atándolas a su cuenta en el Citi.

Al visitar al comercio para hacer un cobro, el vendedor solo tendrá que dar su numero del móvil, valor y los últimos seis dígitos de la factura para recibir el pago.

Los ejecutivos del Citi  resaltaron que el producto revolucionará las operaciones de pago de los colmados con los grandes suplidores del país.

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Detienen a uno de los hackers más buscados por el FBI

El argelino Hamza Bendelladj compareció sonriente y esposado en una rueda de prensa en Bangkok

Un argelino de 24 años ha sido detenido por las autoridades tailandesas a requerimiento la  Oficina Federal del Investigaciones de EEUU (FBI), que lo acusa de piratería informática, indicaron este lunes los medios locales.

Hamza Bendelladj, acusado de robar millones de dólares en ataques informáticos contra bancos de todo el mundo, fue arrestado a última hora del domingo en el aeropuerto internacional de Bangkok, donde hacía escala hacia Malasia, recoge el diario Bangkost Post

“Recibimos un soplo de su llegada por el FBI, que lo ha estado siguiendo durante los últimos tres años“, explicó Phanu Kerdlabpol, jefe de la Policía de Inmigración.

Phanu afirmó que el sospechoso, que se graduó en Informática en Argelia en 2008, ha cometido supuestos ataques contra 217 bancos e instituciones financieras en todo el mundo, haciéndose con “cantidades ingentes” de dinero de manera ilícita.

“En una sola transacción podía ganar entre 10 y 20 millones de dólares. Ha estado viajando alrededor del mundo en primera clase y llevando una vida de lujo”, relató el jefe de Inmigración. Durante su detención, la policía le intervino un teléfono satélite y un ordenador portátil.

Hamza compareció este lunes, sonriente y esposado, en una rueda de prensa custodiado por policías en la que negó que se encuentre entre las diez personas más buscadas por el FBI, como indicaron las autoridades tailandesas.

“No estoy entre los diez más buscados, quizá sólo el 20 o el 50. No soy un terrorista”, dijo entre risas el joven argelino. Está previsto que Tailandia extradite a Bendelladj al estado de Georgia en Estados Unidos, donde un tribunal emitió una orden de búsqueda y captura.
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Detienen supuesta clonadora de targetas

SANTO DOMINGO.- Una mujer que supuestamente se dedica a clonar tarjetas de crédito, junto a otras personas que están prófugas, fue detenida por la Dirección Nacional de Control de Drogas (DNCD) durante una requisa domiciliaria en la que el fiscal y los agentes actuantes ocuparon 42 plásticos de esa modalidad de documento comercial.

A la presunta falsificadora de tarjetas, identificada como Marnie Ayeska de las Mercedes Munnigh Eusebio, le fue ocupada también una máquina de clonar “dinero plástico”, cuatro pasaportes y una computadora, entre otros artefactos. El arresto fue realizado en una vivienda del sector Quinto Centenario, en Santo Domingo Este. Será enviada a la Policía.

La DNCD informó, en un comunicado de prensa, que Munnich Eusebio reside en el Apartamento 301 del Edifico O, en el citado reparto, requisa dirigida por un fiscal adjunto que se hizo amparar en la orden de allanamiento 17459-ME-12, emitida por un juez de esa jurisdicción. Otras personas, aún sin identificar, son buscadas para ser investigadas con relación el hecho.

Por otra parte, varios individuos fueron detenidos por la DNCD, institución que los sorprendió con diferentes cantidades de cocaína y crack, entre ellos Richard José Ramírez Sánchez, Roberto Robinson Tejada, Kami Nathanael Cabrera, Pedro Rafael Corporán, Antonio de los Santos y Fernando Agramonte de la Rosa.

Ramírez Sánchez fue detenido en la Avenida San Vicente de Paúl, en Alma Rosa, con 20 porciones de cocaína que pesaron aproximadamente 6 gramos, mientras Tejada, Cabrera y Corporán fueron sorprendidos en la calle K, en Villa Faro con cerca de 13 porciones de marihuana, siempre de acuerdo al reporte de la DNCD.

De los Santos cayó en manos de los agentes antidrogas en la comunidad El Naranjo, jurisdicción de Yamasá, Provincia de Monte Plata, lugar escogido por este imputado para vender marihuana, cocaína y crack. Les fueron ocupadas 11 porciones del citado vegetal, 5 de cocaína y 12 de la letal piedra, droga que el primer efecto que produce es tumbarle los dientes a quien la consume.

También en Los Naranjos, en Yamasá, fue arrestado Agramonte de la Rosa, sujeto en poder de quien los agente actuantes hallaron 10 porciones de cocaína y 15 de crack, potente droga elaborada de manera artesanal con los residuos o despojos que deja la primera. Otros individuos son buscados para someterlos a la justicia por cargos de distribuidores, según el organismo.

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Intentan hackear banco de españa desde R.D.

La Policía Nacional informó este jueves que apresó a un hombre que alegadamente intentó retirar 15 mil euros mediante transferencia fraudulenta a través de internet Banking.

La entidad dijo que el apresamiento de Alexander Brito de la Rosa, se produjo ayer por agentes policiales, adscritos a la sección de Fraude Financiero del Departamento de Investigación de Crimines y Delitos de Alta Tecnología (DICAT).

La Policía explicó en una nota de prensa que la estafa fue intentada a través del internet Banking desde el país y teniendo como eventual perjudicada una entidad bancaria de Madrid, España.

Dijo que el detenido que no pudo materializar el retiro porque en la cuenta que tenía aperturada en pesos no recibió la transferencia en euros.

Los agentes del DICAT profundizan la investigación en torno al caso.

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Aprensan acusado de retirar dinero en cajeros automáticos con tarjetas clonadas

LA ROMANA, República Dominicana.- Fue detenido un hombre acusado de retirar dinero en diferentes cajeros automáticos de instituciones bancarias de esta ciudad y zonas aledañas.

Se trata de Richard Alcántara “Peter”, a quien al momento de ser apresado se le ocuparon seis tarjetas y 250 pesos en efectivo, indicó la uniformada en una nota de prensa.

Explicó que el detenido, residente en el Distrito Nacional, fue sorprendido en flagrante delito mientras trataba de retirar dinero de un cajero automático ubicado en un centro comercial de la referida ciudad.

La Policía manifestó que las tarjetas clonadas estaban a nombre de distintas personas e instituciones bancarias.

También dijo que contra el detenido fue presentada una denuncia por un gerente de una institución bancaria que resultó estafada.

La uniformada dijo que el apresado será sometido a la justicia en las próximas horas para que se le conozca medida de coerción.

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República Dominicana con menor riesgo en internet de la region

Los tres países pertenecen al grupo de más alto riesgo en la región en cuanto a seguridad informática se refiere. Según la compañía de seguridad informática, el 35% de los usuarios de internet en la región son propensos a ser atacados por criminales cibernéticos mientras navegan, siendo República Dominicana, con el 30%, el de menor riesgo.

Pero este aumento tendría una explicación en la evolución tecnológica que los mercados latinoamericanos están presenciando.
“El uso del internet crece cada día más. Millones de personas guardan su dinero en cuentas bancarias y utilizan sus tarjetas de crédito para pagar por bienes y servicios al hacer compras en línea. Los delincuentes están al tanto de esto y es por eso es que la mayoría de sus ataques tienen como objetivo la información financiera”, señaló Dmitry Bestuzhev, director del Grupo de Análisis e Investigación de Kaspersky.

La firma también ha detectado que los criminales regionales han aprendido las tácticas empleadas por hackers de Europa del Este y están desarrollando amenazas cibernéticas nativas, en español y con objetivos segmentados. Asimismo, prácticas de los usuarios como la piratería, la visita a sitios pornográficos y la falta de conciencia a la hora de instalar antivirus genuinos se han convertido en un aliado clave para el delito.

“Los dispositivos con plataforma Android serán probablemente los más atacados. Los países donde las tasas de penetración de Internet son altos, y los servicios de banca en línea son muy populares, atraen a los delincuentes que ponen sus tecnologías cada vez más sofisticadas a la prueba allí”, aseguró Bestuzhev.
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Firma dominicana tPago quiere conquistar Latinoamérica

SANTO DOMINGO.- tPago, la herramienta que permite a los dominicanos realizar gestión bancaria o pagar servicios mediante el teléfono móvil, se propone operar pronto en Colombia, El Salvador, Puerto Rico y Guatemala, al igual que otras iniciativas que buscan dinamizar la economía latinoamérica a través del celular.
Tras desarrollarse en el país, donde cuenta con unos 300,000 clientes que realizan unas 600,000 transacciones al mes, esta firma apuesta por otros mercados consciente de que el uso de móvil para el pago de facturas o transferencias de dinero es una realidad "que está pasando alrededor del mundo", dijo hoy a Efe Day Jiménez, cofundador y secretario del Consejo Directivo de tPago.
El usuario del servicio tPago no tiene que tener acceso a internet y, además, su uso no consume minutos del plan de telefonía.
La marca tPago comenzó a operar en la República Dominicana en 2010 a través de convenios con tres empresas de telefonía móvil y tres entidades financieras y en sus dos años ha logrado captar el 16 % de la población bancarizada del país.
El ritmo anual de crecimiento de la cartera de clientes es del 57 %, según datos de la propia firma. Sus informes indican que desde su salida se han realizado con tPago 10,8 millones de transacciones por más de 69 millones de dólares.
De acuerdo con datos del Banco Mundial (BM), citados por la empresa GCS International, que ofrece servicios de pagos móviles a través de tPago, el 60 % de la población adulta latinoamericana no tiene acceso a servicios bancarios, pero un 90 % cuenta con un teléfono celular.
El teléfono móvil "se está volviendo cada vez más inteligente" y, además, es una herramienta "que siempre tenemos con nosotros", lo que permite hacer cualquier tipo de transacción las 24 horas del día, apuntó Day Jiménez.
Los usuarios de este servicio pueden usar su móvil para pagar facturas, realizar transferencias de dinero de persona a persona, comprar o recargar minutos a teléfonos celulares o avances de efectivo desde tarjetas de crédito, entre otras operaciones.
Si bien en América Latina hay experiencia con el sistema de pago con el uso del teléfono móvil, Jiménez aseguró que por sus características tPago es diferente, ya que, según explicó, "es un sistema abierto al que todo el mundo se puede conectar". "Si cuentas con un teléfono móvil solo tienes que tomarlo y pagar", explicó Jiménez, aunque aclaró que el proceso se completará con la autorización de la entidad bancaria del usuario.
Con miras a expandir sus operaciones, tPago se propone operar próximamente en Colombia, El Salvador, Guatemala y Puerto Rico, confirmó Jiménez a Efe, al tiempo que adelantó que trabajan en el "piloto" de la iniciativa tPago Prepago, que brindará servicios de pagos móviles a usuarios que no poseen cuentas bancarias.
Según pronósticos de la consultora Pyramid Research, citada por tPago, la adopción de plataformas de pagos móviles en Latinoamérica "registrará un crecimiento explosivo en los próximos años, pasando de 18 millones de usuarios en 2011 a 140 millones en 2015".
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